Mer­vi Ve­nä­läi­nen

Itä-Suo­men po­lii­si­lai­tos on joh­ta­nut ke­vääs­tä 2024 al­ka­en laa­jaa hui­jaus­pu­he­lu­jen ri­kos­tut­kin­ta­ko­ko­nai­suut­ta, jon­ka esi­tut­kin­nas­sa on yli kol­me­sa­taa epäil­tyä ri­kos­ta. Ri­kok­sia on tut­kit­tu ni­mik­keil­lä pe­tos, tör­ke­ää pe­tos, ra­han­pe­su sekä tör­keä ra­han­pe­su.

Ri­kok­sis­ta epäil­lään jär­jes­täy­ty­nyt­tä, kan­sain­vä­lis­tä ri­kol­lis­ryh­mää. Po­lii­sil­la on täl­lä het­kel­lä 28 epäil­tyä, jois­ta suu­rin osa on Ruot­sin ja Suo­men kan­sa­lai­sia. Pää­e­päil­ty­nä on 19 hen­ki­löä, iäl­tään 25-40 vuot­ta. Li­säk­si po­lii­si on pal­jas­ta­nut 327 epäil­tyä suo­ma­lais­ta ra­han­pe­si­jää.

Po­lii­si on ta­ka­va­ri­koi­nut mer­kit­tä­vän mää­rän ää­ni­tal­len­tei­ta, joi­den avul­la li­sä­ri­kok­sia on pys­tyt­ty es­tä­mään.

En­sim­mäi­nen esi­tut­kin­ta­pöy­tä­kir­ja on toi­mi­tet­tu syyt­tä­jäl­le, mut­ta tut­kin­ta jat­kuu edel­leen, sil­lä ri­kol­lis­ryh­män toi­min­ta jat­kuu edel­leen.

Uh­rei­na ikäih­mi­siä

Syyt­tä­jäl­le men­nees­sä esi­tut­kin­ta­ko­ko­nai­suu­des­sa uh­rei­na on ol­lut 220 suo­ma­lais­ta, joil­ta on vie­ty yh­teen­sä ai­na­kin 2,8 mil­joo­naa eu­roa, ja jopa 4,16 mil­joo­naa eu­roa on ol­lut alt­tii­na vie­tä­väk­si. Po­lii­si on pys­ty­nyt pa­laut­ta­maan uh­reil­le 870 000 eu­roa yh­teis­työs­sä pank­kien kans­sa.

– Useim­mat uh­reis­ta ovat eläk­keel­lä ole­via suo­ma­lai­sia, jot­ka ovat me­net­tä­neet hui­jauk­ses­sa eli­ni­käi­set sääs­tön­sä. Hui­ja­rit ovat myös ot­ta­neet uh­rien ni­mis­sä, pi­ka­pää­tök­sel­lä myön­net­tä­viä, pank­kien va­kuu­det­to­mia lai­no­ja uh­rien pank­ki­tun­nuk­sil­la. Luot­to­kor­teil­la on teh­ty verk­ko-os­tok­sia, ja luot­to­kort­ti­ti­lin va­rat on siir­ret­ty hui­ja­rei­den hal­tuun, po­lii­sin tie­dot­tees­sa ker­ro­taan.

Kai­kis­sa ri­kok­sis­sa pan­kin tai ra­hoi­tus­lai­tok­sen vir­ka­hen­ki­lö­nä esiin­ty­vä hui­ja­ri on saa­nut uh­rin us­ko­maan, et­tä hä­nen ni­mis­sään on jä­tet­ty lai­na- tai ra­hoi­tus­ha­ke­muk­sia. Kun uh­ri on il­moit­ta­nut, et­tei hän ole teh­nyt täl­lai­sia asi­oi­ta, vir­kai­li­ja­na esiin­ty­nyt hen­ki­lö on ker­to­nut aloit­ta­van­sa ha­ke­mus­ten pe­ruut­ta­mi­sen ja siir­tä­nyt uh­rin ti­lil­tä ra­haa ri­kol­lis­ten hal­lin­noi­mil­le ti­leil­le. Ti­li­siir­to­ja var­ten uh­ri on saa­tu luo­vut­ta­maan hui­ja­ril­le pank­ki­tun­nuk­sen­sa ja kir­jau­tu­mis­var­men­teen­sa. Ra­hat on siir­ret­ty pää­o­sin suo­ma­lai­sil­le bul­vaa­ni­ti­leil­le, jois­ta ne on nos­tet­tu kä­tei­sek­si tai niil­lä on os­tet­tu mat­ka­pu­he­li­mia edel­leen myy­tä­väk­si. Lo­pul­ta pes­ty ri­kos­hyö­ty on saa­tu siir­ret­tyä Suo­men ra­jo­jen ul­ko­puo­lel­le. Po­lii­sin tie­dos­sa on, et­tä ri­kos­hyö­tyä on muun­net­tu myös kryp­to­va­luu­toik­si.

Or­ga­ni­soi­tua toi­min­taa

Ri­kok­set on teh­ty am­mat­ti­mai­ses­ti ja or­ga­ni­soi­dus­ti. Ri­kol­lis­ryh­mäl­lä on ol­lut soit­to­kes­kuk­set Es­pan­jas­sa, Ma­ro­kos­sa, Ir­lan­nis­sa ja Ruot­sis­sa, eli hui­jaus­pu­he­lu­ja on soi­tet­tu siel­tä kes­ki­te­tys­ti. Myös Kuo­pi­oon on yri­tet­ty pe­rus­taa soit­to­kes­kus­ta.

Po­lii­sin tie­dos­sa on, et­tä or­ga­ni­saa­ti­on si­säl­lä on toi­mi­nut mm. pu­he­lu­jen soit­ta­ja, ra­ho­jen siir­tä­jä, bul­vaa­ni­ti­lien hank­ki­ja ja var­ti­ja sekä bul­vaa­nit eli ra­han­pe­si­jät.

Suun­ni­tel­mal­li­suu­des­ta ja jär­jes­täy­ty­mi­ses­tä ker­too myös se, et­tä ri­kol­lis­ryh­mä on tuot­ta­nut hui­jaus­pu­he­lu­ja var­ten mm. kä­si­kir­joi­tuk­sia ja epäil­lyil­lä on ol­lut käy­tös­sään soit­to­lis­to­ja, joil­la on noin 32 000 hen­ki­lön ni­met ja pu­he­lin­nu­me­rot.

Uu­sia hui­jaus­ta­po­ja syn­tyy koko ajan

Po­lii­si muis­tut­taa, et­tä uu­sia hui­jaus­ta­po­ja syn­tyy koko ajan li­sää.

– Ole valp­paa­na, hui­jauk­sen uh­rik­si voi jou­tua kuka ta­han­sa. Älä an­na kos­kaan hen­ki­lö­tie­to­ja­si tai pank­ki­tun­nuk­si­a­si ke­nel­le­kään, eten­kään pu­he­li­mit­se tai ver­kos­sa. Älä klik­kaa säh­kö­pos­tis­sa tai teks­ti­vies­teis­sä ole­via link­ke­jä. Kir­jau­du pal­ve­lui­hin vain kir­joit­ta­mal­la tark­ka verk­ko-osoi­te se­lai­meen. Voit myös so­pia pank­ki­si kans­sa en­nal­ta eh­käi­se­vis­tä toi­mis­ta, ku­ten ti­li­siir­to­ra­jois­ta pank­ki­ti­leil­le­si.

– Jos epäi­let, et­tä ri­kol­li­set ovat saa­neet verk­ko­pank­ki­tun­nuk­se­si hal­tuun­sa, tai huo­maat verk­ko­pan­kis­sa­si sin­ne kuu­lu­mat­to­mia saa­pu­nei­ta tai läh­te­viä mak­su­ja, ota vä­lit­tö­mäs­ti yh­teys pank­kii­si ja tee ri­ko­sil­moi­tus po­lii­sil­le.